Se você ainda não sabe o que é uma consultoria financeira pessoal, e como ela pode ser útil fique tranquilo, nós iremos te ajudar a esclarecer todas essas dúvidas.
Uma consultoria financeira pessoal proporciona o auxílio de profissionais experientes e que sejam especializados para poder corrigir e estimular uma postura mais assertiva em um negócio.
Se você está buscando ter mais conhecimentos sobre consultoria financeira pessoal, não deixe de acompanhar a leitura deste artigo até o fim. Acompanhe!
Consultoria financeira pessoal, o que é?
Primeiramente, a consultoria financeira pessoal é um serviço em que um profissional presta auxílio ao cliente.
Dessa forma, analisando as informações financeiras para poder identificar pontos de melhoria.
Inclusive, um processo como esse pode ser colocado em dia tanto para pessoa jurídica quanto para pessoa física.
Esses conselhos partem de alguns conhecimentos técnicos, além de análises cuidadoras para encontrar os caminhos mais adequados a se seguir, assim, por exemplo, visando o crescimento empresencial.
Assim, os profissionais que oferecem serviços de consultoria financeira pessoal devem obter uma ampla vivência no mercado.
Além de alguns conhecimentos aprofundados em finanças, dessa forma, também é importante dizer que esse profissional é essencial na criação de uma educação financeira na vida do cliente.
Com isso, esses profissionais possuem uma qualificação necessária para poder diagnosticar erros e indicar as melhores diretrizes para a companhia, e assim se tornar mais segura e estável.
Dessa maneira, em uma empresa, por exemplo, o consultor financeiro pode por exemplo:
Avaliar qual é a situação financeira e assim apontar as estratégias ideais para ampliar a organização e aprimorar seus resultados.
Portanto, a consultoria é capaz de ajudar uma pessoa ou empresa a lidar melhor com o seu dinheiro, aprender a fazer investimentos, reserva financeira, e a preparar uma empresa a lidar com os movimentos do mercado.
Como funciona uma consultoria financeira pessoal?
Primeiramente, a consultoria financeira pessoal se inicia com uma reunião entre o consultor e seu cliente.
Assim, o primeiro passo do consultor financeiro é fazer uma avaliação para descobrir as necessidades do cliente, e dessa forma, ajudá-lo a planejar suas metas de curto, médio e longo prazo.
Em curto prazo, o consultor financeiro pessoal consegue avaliar as dívidas do seu cliente para poder avaliar quais são as contas de seu cliente, e assim identificar onde são necessárias alterações.
Para assim poder acomodar uma mudança de vida, como por exemplo no caso do nascimento de um filho, que ocorre muitas mudanças.
Já para traçar uma estratégia para ter uma aposentadoria mais tranquila, é o tipo de ajuda que um consultor financeiro pode dar pensando em longo prazo.
Informações importantes
Após conseguir identificar quais são os objetivos e as necessidades de seu cliente.
Assim, o consultor financeiro poderá fazer a recomendação e a combinação mais adequada de investimentos para ele, como o Tesouro Direto, por exemplo.
Nessa etapa é fundamental o papel de educador utilizado pelo profissional.
É fundamental que ele passe o máximo de informações possíveis para seu cliente.
Como por exemplo, as possíveis opções de investimentos, quais são suas vantagens, seus riscos e a conjuntura econômica do momento.
Além de fazer as recomendações de investimentos, os consultores financeiros também conseguem orientar sobre impostos, seguros e controles de finanças pessoais.
Dessa maneira, é possível que seus clientes consigam começar a realizar investimentos.
Além disso, o trabalho de um consultor financeiro pessoal não termina ao montar um plano financeiro.
O ideal é que reuniões aconteçam para poder acompanhar e monitorar os resultados de investimentos do cliente, sua situação financeira e ainda sugerir alterações caso seja necessário.
Esses ajustes são fundamentais, isso porque tanto as circunstâncias da economia como as próprias metas do cliente podem passar por alterações.
Por isso é essencial que o cliente e o consultor financeiro pessoal se reúnem ao menos uma vez ao ano para reavaliar o planejamento realizado.
Consultoria financeira empresarial
A princípio, algumas consultorias financeiras são especializadas em trabalhos com empresas.
Dessa maneira, normalmente uma empresa contrata um consultor financeiro externo quando necessita resolver um problema específico na organização.
Neste caso, o consultor financeiro irá fazer um diagnóstico da situação, assim, avaliando possíveis soluções para a resolução do problema, e ainda ajuda na sua implementação.
Ou seja, assim como acontece em uma consultoria financeira pessoal, em empresas, a consultoria financeira também costuma se desenvolver a partir das seguintes etapas:
Diagnóstico e planejamento, execução e acompanhamento, dessa forma, essas etapas são semelhantes.
No caso das microempresas ou franquias, a consultoria financeira pode ser bem útil para esclarecer as dívidas do administrador da empresa, que muitas vezes não é um gestor financeiro profissional.
O consumidor pode ajudar na melhoria da estrutura da gestão, assim, criando mecanismos para que todas essas transações sejam corretamente contabilizadas.
Isso permitirá que a empresa tenha um controle financeiro maior, além de uma melhor análise de seu fluxo de caixa.
Assim, sabendo identificar quais são as deficiências que a impedem de conseguir ter um lucro maior.
Atualmente, a consultoria financeira pessoal e empresarial são opções que podem ser oferecidas em um processo de coaching.
Neste caso, o coaching e cliente irão estabelecer algumas estratégias através de encontros periódicos para poder trabalhar objetivos financeiros.
Benefícios da consultoria financeira pessoal
Veja abaixo quais são os benefícios de uma consultoria financeira pessoal:
- Primeiramente, conquistar uma maior segurança e tranquilidade na hora de conseguir tomar decisões que envolvem suas finanças pessoais.
- Definir objetivos financeiros mais claros e reais.
- Construir um bom plano de ação para poder alcançar suas metas.
- Ter um auxílio especializado no momento em que uma dívida sobre dinheiro agir.
- Fazer escolhas mais inteligentes na hora de fazer investimentos.
- Alcançar uma educação financeira em que a qualidade de vida e o equilíbrio nas finanças andam de mãos dadas.
Conclusão
Para concluir, uma consultoria financeira pessoal auxilia positivamente o cliente a ter uma nova realidade financeira.
Por meio de algumas estratégias o profissional consegue ajudar seu cliente a atingir suas metas, ver qual é a melhor opção de investimento para ele, e assim fazer um acompanhamento de suas finanças.
