A princípio, se você é um investidor que se preocupa com a rentabilidade de suas aplicações, provavelmente você já ouviu falar sobre a consolidação mercado financeiro.
De antemão, a consolidação mercado financeiro se trata de um recurso utilizado para acompanhar de perto os seus investimentos realizados no mercado financeiro, principalmente se foram feitos por corretoras diferentes.
Para fazer uma consolidação mercado financeiro, é preciso se atentar a diversos fatores que juntos, indicam uma análise completa sobre seus investimentos.
Dessa maneira, para saber mais detalhes sobre a consolidação mercado financeiro, faça a leitura deste artigo até o fim. Aproveite!
O que é consolidação do mercado financeiro?
Em primeiro lugar, antes de saber o que é consolidação do mercado financeiro ou consolidação de carteira de investimentos, como é popularmente chamada, é essencial saber o significado de “consolidação”.
Dessa maneira, por definição “Consolidação” é o conceito de passar uma substância do estado líquido para o sólido.
Esse significado está diretamente ligado à função de consolidação no contexto de mercado de investimentos.
Neste caso, significa o ato de reunir informações sobre as aplicações, para dessa forma, ter um panorama mais completo dos rendimentos.
A partir disso, os investidores conseguem ter acesso a informações que podem ajudar na tomada de decisões que proporcionam melhorias na sua carteira de investimentos.
Como fazer a consolidação do mercado financeiro?
Para poder fazer a consolidação no mercado financeiro e na carteira de investimentos, você precisa reunir informações referentes às suas aplicações, e compará-las.
Apesar de que atualmente a melhor opção para poder consolidar os investimentos são os diversos aplicativos disponíveis, muitos investidores ainda acabam recorrendo às planilhas do excel.
Contudo, o processo de consolidação envolve etapas importantes para a compreensão da real situação dos investimentos, o que acaba tornando o serviço muito trabalhoso através de planilhas, veja a seguir:
1- Reunir informações importantes para seus investimentos – Consolidação mercado financeiro
A princípio, para que a consolidação do mercado financeiro seja realizada da maneira correta, é importante reunir informações importantes e relativas às suas aplicações.
Assim, isso significa, por exemplo, as cotações atuais de cada ativo, o valor de cada transação, novas compras, novas vendas, os custos das transações, e também liquidez.
Essas variáveis precisam ser contempladas, para que assim o processo não apresente resultados que não condizem com a realidade da carteira analisada.
2- Mantenha a planilha sempre atualizada
Para se informar se seus investimentos estão indo bem, é importante atualizar sua planilha periodicamente.
Como o mercado financeiro está sempre passando por mudanças, seu comportamento é bastante volátil, e os valores de seus ativos flutuantes.
Dessa forma, os valores que o investidor inseriu em um dia, provavelmente estarão desatualizados no dia seguinte.
Assim, não manter os valores mais recentes acaba atrapalhando na consolidação.
Isso porque é justo na variação das informações que é possível identificar quais são os ativos que podem estar atrapalhando a rentabilidade da carteira.
Desse modo, não atualizar as informações de maneira periódica acaba atrapalhando na gestão desses ativos.
3- Compare com benchmarks – Consolidação mercado financeiro
Durante o processo de consolidação do mercado financeiro, também é essencial comparar a rentabilidade dos ativos com algum benchmark referente ao mercado de ações.
É necessário ter um conhecimento técnico para que as planilhas possuam informações corretas e condizentes com a rentabilidade da bolsa de valores.
Melhores opções de aplicativos
Como você já deve ter notado até agora, realizar a consolidação de mercado financeiro não é um processo tão simples quanto parece.
É por esse motivo que diversos especialistas criaram aplicativos para ajudar pessoas a acompanhar suas aplicações dentro do mercado financeiro.
Essas plataformas são uma excelente opção para investidores que possuem ativos, sejam eles em renda fixa ou variável.
Assim, utilizá-las faz com que você saiba exatamente em que lugar e como está seu dinheiro.
Ao aderir esses aplicativos, o investidor não irá perder tempo abrindo vários sites de corretoras e preenchendo planilhas intermináveis para conseguir uma visão panorâmica da evolução de seus investimentos.
Sendo assim, essas plataformas acabam possibilitando:
- Consolidar investimentos diferentes em apenas um lugar.
- Fazer a importação de investimentos através de plataformas como: Tesouro Direto, CEI, exchanges e corretoras.
- Fazer o acompanhamento de dividendos, desdobramento, grupamentos, entre outros tipos de eventos corporativos que influenciam no Mercado Financeiro.
- Contabilizar as vendas e os lucros em cada operação fechada.
- É possível visualizar o extrato das operações realizadas.
Principais aplicativos para o processo de consolidação
No mercado financeiro existe uma série de aplicativos disponíveis que oferecem aos seus usuários maior controle sobre seus investimentos.
A seguir, você irá encontrar três plataformas que possuem essa funcionalidade, e uma explicação breve de como elas funcionam, confira:
1- Kinvo
Primeiramente, o Kinvo tem como seu principal objetivo ajudar investidores a controlar, acompanhar e analisar suas aplicações em um único lugar.
O melhor de tudo é que as funcionalidades da plataforma estão disponíveis para serem acessadas pelo celular ou por computador e tablet.
Além disso, o aplicativo oferece uma versão limitada gratuita e a versão premium, onde o investidor consegue ver os investimentos divididos e assim saber quais são os riscos e retornos das aplicações que já foram realizadas.
O investidor também pode contar com a notificação de dividendos, entre outros.
2- Gorila
O Gorila é um app brasileiro responsável por consolidar investimentos.
Na sua plataforma é possível visualizar o valor atualizado do patrimônio, além da rentabilidade histórica das aplicações.
Esse aplicativo não possui limite de acesso, e não restringe o número de investimentos cadastrados.
3- Benzinga
O benzinga é um aplicativo que oferece aos investidores acesso direto às atualizações dentro do mercado financeiro.
Além disso, ao conectar o aplicativo com suas redes sociais, é possível compartilhar os conteúdos e trocar informações com outros usuários, a partir do próprio app.
Ele também oferece aos usuários um sistema de notificações personalizadas, opções de pesquisas, e além disso inclui atualização automática de cotações de ações.
Conclusão
Como você pode descobrir no decorrer deste artigo, a consolidação do mercado financeiro é um recurso usado para acompanhar de perto o andamento de investimentos.
Ou seja, caso você seja ou pense em se tornar um investidor, esse processo é muito importante, principalmente se seus investimentos forem realizados por corretoras diferentes.
